9月起境外刷卡超过1000元需向外管局汇报受 新规影响的主要是哪些人？ 个人无需另行申报
作者:深圳本地宝 2017-07-27 15:52:23
9月1号起，境外刷卡超1000元将被上报!!无论你在海外购物或者提取现金，只要单笔的金额等值人民币大于1000元，消费的相关信息将被自动采集!
一、 9月1日起境外刷卡新规
自今年9月1日起，境内发卡金融机构需向外汇局报送境内银行卡在境外发生的提现和单笔1000元人民币以上的消费交易信息。
新规中提到的境内银行卡，是指境内发卡金融机构在境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡，包括借记卡、信用卡等。中国外汇局表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本。
二、受新规影响的主要对象
境外刷卡消费超1000将上报，主要还是针对境外消费，换句话说，是针对“有组织洗钱”的，防止有通过倒卖银行卡进行境外取现，以“蚂蚁搬家”式“转移资产”。
当海量消费数据拿到手以后，数据分析人员就能分析这些数据，通过发现规律性找到洗钱的痕迹!这样以后国内若有贪官什么的，要洗钱也逃不过国家的政策规定了!
是不是秒懂了!现在可以淡定的来看看这个新规定，还有哪些重要的细节啦!
三、新规6大细节
1、9月1日起监控
具体时间表如下：
2、数据采集的范围如下
采集的范围是境内银行卡，在境外发生的提现和消费交易信息，不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。换言之，支付宝、微信支付等，在海外的消费暂时是不需要报备的!
提示：建议在WIFI下浏览。
相关文章