深圳拟实施向陌生账户转账延迟1天到账
作者:网络投稿 2016-03-24 10:01:18
今年深圳将探索风险管控新模式，就是市民向陌生账户进行网络转账时实行延时支付，从现在的即时到账取钱转变为延迟1天到账。此外，还将建立涉案资金原路返还机制。
去年深圳共立信息诈骗案件26448宗，占全市刑事案件立案总数的24.7%，共造成经济直接损失2.8亿元。面对这一严峻形势，昨日下午，我市召开打击电信网络新型违法犯罪专项行动联席会议。会议透露，我市拟探索风险账户“T+1”延时到账的新模式，给遇到信息诈骗受骗人更多反应补救时间。
深圳拟实施向陌生账户转账延迟1天到账
今年我市将探索风险管控新模式，开展风险账户和风险转账行为智慧识别干预，即“T+1”延迟支付试点工作，最大限度地阻止被骗资金快速流转。“T+1”的意思，就是市民向陌生账户进行网络转账时实行延时支付，从现在的即时到账取钱转变为延迟1天到账，也就是从T（天）+ 0变为T（天）+1。
去年12月11日，我市一家上市公司深圳某集团被用QQ诈骗了3505万元，我市去年建立的快速止付机制发挥了巨大威力，市专项办指挥协调市公安局、市银监局、市银行业协会以及各相关银行，迅速查冻了绝大部分被骗资金。今年，我市还将组织各商业银行对涉案银行账户尤其是涉案对公账户加强风险管控，该类涉案账户只能进行1万元以下的操作，一旦出现过万元的大额转账支付就立即予以止付。同时严格执行中国银监会出台的“同一银行不能开设超过4个个人账户”的硬性规定，继续抓好同一户名恶意开设多个账户的清理整治工作，从源头上切断电信网络犯罪资金流转渠道。
对“黑名单”内的涉案电话 进行不间断呼叫和直接关停
近段时间来，诈骗分子利用“伪基站”冒充银行客服号码发送诈骗短信，诱导受害人登录短信中的钓鱼网址输入银行账号、支付验证码，从而盗刷资金的案例层出不穷。今年，我市将提升诈骗信息智能拦截成效，除继续打击“伪基站”外，还将抓紧建立我市电信网络“护城墙”，在拦截境外录音型诈骗电话的同时，研发全网拦截、追踪和溯源的新手段、新措施，年内完成课题研究并呈报立项。同时继续发挥诈骗电话智能拦截系统的防护作用，推动研发和应用相类似的诈骗电话智能拦截系统。另外，我市将利用现有“呼死”系统，对进入“黑名单”的涉案电话及其关联电话，立即进行不间断呼叫和直接关停。